Przynieś odpis aktu zgonu do dowolnej placówki banku, gdzie doradca pomoże Ci wypełnić formularz zgłoszenia zgonu. Żeby to zrobić nie musisz być krewnym zmarłego.
Pieniądze z rachunku może wypłacić:
- spadkobierca,
- zapisobiorca wskazany w dyspozycji wkładem na wypadek śmierci,
- osoba, która poniosła koszty pogrzebu.
- zwrot niesłusznie przekazanego świadczenia wypłaconego przez organ, np. emerytury, renty (przekazanego za okres po śmierci klienta)
- wypłata kosztów pogrzebu,
- dyspozycja wkładem na wypadek śmierci,
- wypłata tytułem spadku.
Udaj się do dowolnej placówki banku, gdzie doradca pomoże Ci wypełnić formularz wypłaty z rachunku zmarłego. Zabierz ze sobą:
- oryginały lub kopie poświadczone notarialnie :
- odpisu aktu zgonu
- dokumentów potwierdzających nabycie spadku (np. akt poświadczenia dziedziczenia sporządzony przez notariusza, prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku),
- sądowy dział spadku lub notarialny dział spadku jeżeli zostały sporządzone,
- swój dokument tożsamości,
- jeśli zgon nastąpił za granicą:
- dokument potwierdzający nabycie spadku (przetłumaczony na język polski opatrzony klauzulą apostille). Dokumenty w języku obcym przekaż w oryginale wraz z tłumaczeniem na język polski przez tłumacza przysięgłego w Polsce albo konsula.
UWAGA!
Oświadczenie o przyjęciu spadku, protokół dziedziczenia oraz testament nie są dokumentami potwierdzającymi nabycie spadku
Jak postępujemy w przypadku śmierci współposiadacza rachunku/lokaty?
- W przypadku śmierci współposiadacza rachunku wspólnego/ lokaty wspólnej założonych od 1.12.2023 prowadzonego na rzecz:
- dwóch współposiadaczy - umowa staje się rachunkiem indywidualnym/ lokatą indywidualną prowadzonym/ą na rzecz żyjącego współposiadacza (ustaje wspólność rachunku) i wszystkie środki są do dyspozycji żyjącego współwłaściciela,
- więcej niż dwóch współposiadaczy - umowa staje się rachunkiem wspólnym/ lokatą wspólną prowadzonym/ą na rzecz żyjących współposiadaczy ) i wszystkie środki są do dyspozycji żyjącego współwłaścicieli.
- W przypadku śmierci po 31.05.2024 współposiadacza rachunku wspólnego/ lokaty wspólnej założonych do 30.11.2023 prowadzonego na rzecz:
- dwóch współposiadaczy - umowa staje się rachunkiem indywidualnym/ lokatą indywidualną prowadzonym/ą na rzecz żyjącego współposiadacza (ustaje wspólność rachunku) i wszystkie środki są do dyspozycji żyjącego współwłaściciela,
- więcej niż dwóch współposiadaczy - umowa staje się rachunkiem wspólnym/ lokatą wspólną prowadzonym/ą na rzecz żyjących współposiadaczy ) i wszystkie środki są do dyspozycji żyjącego współwłaścicieli.
- W przypadku śmierci do 31.05.2024 współposiadacza rachunku wspólnego/ lokaty wspólnej założonych do 30.11.2023 prowadzonego na rzecz:
- dwóch współposiadaczy – blokujemy połowę środków na rachunku, w celu wypłaty środków spadkobiercą zmarłego,
- więcej niż dwóch współposiadaczy - blokujemy część środków zgodnie z udziałem na rachunku, w celu wypłaty środków spadkobiercą zmarłego.
Jeśli zostałeś wskazany przez zmarłego jako zapisobierca udaj się do dowolnej placówki banku, gdzie doradca pomoże Ci wypełnić formularz wypłaty z rachunku zmarłego. Zabierz ze sobą:
- oryginał lub poświadczoną notarialnie kopię odpisu aktu zgonu (jeśli nie został jeszcze nam dostarczony),
- swój dokument tożsamości,
- dokument potwierdzający ustanowienie dyspozycji wkładem na wypadek śmierci, jeśli posiadasz.
UWAGA!
Kwota wypłaty z tytułu realizacji dyspozycji wkładem na wypadek śmierci, nie może być wyższa niż dwudziestokrotne przeciętne miesięczne wynagrodzenie w sektorze przedsiębiorstw bez wypłat nagród z zysku – bez względu na liczbę wydanych dyspozycji. Kwotę tę obliczamy na podstawie danych ogłaszanych przez Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego za ostatni miesiąc przed śmiercią posiadacza rachunku.
Żeby otrzymać zwrot poniesionych kosztów pogrzebu musisz dostarczyć do dowolnej placówki banku:
- swój dokument tożsamości,
- oryginał lub poświadczoną notarialnie kopię odpisu aktu zgonu (jeśli nie został jeszcze nam dostarczony),
- oryginały lub kopie potwierdzone przez ZUS dokumentów, które potwierdzą koszty poniesione w związku z pogrzebem zmarłego, które:
- wystawione są na dane osoby, która wnioskuje o zwrot kosztów,
- zawierają informację jakiego zmarłego dotyczą,
- zawierają informację o opłaceniu (nie możemy zwrócić kosztów, które zostaną dopiero poniesione, albo co do których nie mamy informacji, że zostały już zapłacone),
- dotyczą:
- przewozu zwłok,
- wykopania i wymurowania grobu,
- kremacji zwłok,
- zakupu kwiatów i wieńców,
- poczęstunku osób, które brały udział w pogrzebie,
- postawienia nagrobka,
- zakupu miejsca na cmentarzu, trumny, odzieży.
Jeśli nie możesz się stawić osobiście w naszej placówce możesz udzielić pełnomocnictwa osobie, która będzie Cię reprezentować.
Pełnomocnictwo sporządzone w Polsce musi być ustanowione:
- w formie aktu notarialnego,
- w formie pisemnej z notarialnie poświadczonym podpisem,
- w formie pisemnej, gdzie podpis poświadczony jest za zgodność przez pracownika banku (podpis złożony w jego obecności) - wzór stosowany przez VeloBank.
Pełnomocnictwo sporządzone za granicą musi być ustanowione:
- formie pisemnej, gdzie podpis poświadczony jest przez konsula (podpis złożony w jego obecności)
- pełnomocnictwo sporządzone w formie pisemnej z podpisem notarialnie poświadczonym przez notariusza zagranicznego, opatrzone klauzulą Apostille.
- pełnomocnictwo w formie aktu notarialnego sporządzone poza granicami kraju opatrzone klauzulą Apostille
Pełnomocnictwo sporządzone w języku obcym wymaga przetłumaczenia przez tłumacza przysięgłego. Klauzula Apostille nie wymaga tłumaczenia - w banku przedkładane są pełnomocnictwa gdzie tożsamość stawiającego poświadcza lokalny tłumacz, który jest Polakiem.
- W zależności od tego, jaki przysługuje Ci tytuł do środków zgromadzonych na rachunku zmarłego, pełnomocnictwo musi upoważniać do: udzielania pełnomocnikowi informacji objętych tajemnicą bankową,
- wypłaty pieniędzy z tytułu: spadku, kosztów pogrzebu, dyspozycji wkładem na wypadek śmierci,
- zarządzania spadkiem,
- składania oświadczeń w imieniu mocodawcy
- innych czynności jeżeli pełnomocnik będzie miał ich dokonać w imieniu mocodawcy
Jeśli osobą uprawnioną do wypłaty jest osoba małoletnia lub ubezwłasnowolniona, której jesteś opiekunem prawnym możesz:
- zlecić przelew środków na rachunek należący do małoletniego/ubezwłasnowolnionego,
- zlecić przelew środków na rachunek należący do osoby trzeciej lub wypłacić środki w gotówce, jeśli wartość wypłacanych środków nie przekracza kwoty zwykłego zarządu,
- zlecić przelew środków na rachunek należący do osoby trzeciej lub wypłacić środki w gotówce, jeśli wartość wypłacanych środków przekracza kwotę zwykłego zarządu, po uzyskaniu zgody sądu opiekuńczego (w przypadku wypłaty w gotówce musi to być zawarte w treści zgody sądu).
UWAGA!
Kwota zwykłego zarządu jest równowartością przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw, bez wypłat nagród z zysku, podawanego za rok ubiegły i ogłoszonego przez Prezesa GUS
Jeśli rachunek, na który mamy przekazać środki jest prowadzony w innym banku, konieczne jest przedłożenie dokumentu, z którego wynika, że rachunek jest prowadzony na rzecz małoletniego/ubezwłasnowolnionego (zaświadczenie z banku, umowa o prowadzenie rachunku, wyciąg bankowy).
Zagraniczne dokumenty musisz potwierdzić przez nadanie Apostille (urzędowe poświadczenie dokumentu) lub legalizację dokumentu.
Apostille nie wymagamy w przypadku m.in.:
- europejskiego poświadczenia spadkowego,
- dokumentów urzędowych w Unii Europejskiej, które stwierdzają: zgon, urodzenie, stan cywilny, imię i nazwisko, miejsce zamieszkania/pobytu, obywatelstwo.
Wszystkie dokumenty w języku obcym muszą być przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego. Do banku powinny być złożone oryginały dokumentów wraz z tłumaczeniem. Jeśli chcesz złożyć kopie, to muszą być potwierdzone przez notariusza lub polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną.